Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi del d.lgs. n. 385/1993, a chi si applicano i requisiti di onorabilità e professionalità per l’iscrizione delle persone giuridiche nell’elenco degli agenti in attività finanziaria?

I requisiti di onorabilità si applicano, indistintamente, a tutti i soci, i requisiti di professionalità si applicano a coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e a coloro che detengono il controllo. A coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, limitatamente ai requisiti di onorabilità, anche a coloro che detengono il controllo. Si applicano a tutti i soci, senza distinzioni in merito alle funzioni svolte. I requisiti di onorabilità e professionalità sono prescritti solo per i soggetti persone fisiche.

Cosa si intende per raccolta indiretta?

La raccolta svolta attraverso reti di promotori La raccolta di risorse finanziarie a titolo non oneroso che, in base alle scelte e indicazioni della clientela, vengono destinate a investimenti intestati alla clientela stessa La raccolta attraverso pronti contro termine La raccolta tramite vendita di titoli obbligazionari

L'acquisizione da parte di un gruppo bancario di partecipazioni in società finanziarie comunitarie è sottoposta all'autorizzazione preventiva della Banca d'Italia qualora la partecipazione superi il …

20% del capitale sociale delle società finanziarie comunitarie partecipate 10% del patrimonio di vigilanza consolidato 5% del patrimonio di vigilanza delle società strumentali controllate dalla capogruppo 15% del patrimonio di vigilanza consolidato

Nei casi di ostacolo all’esercizio delle funzioni di controllo sugli agenti in attività finanziaria e sui mediatori creditizi, si applica la sanzione amministrativa pecuniaria:

Da euro 2.065 a euro 129.110, all’agente in attività finanziaria o al legale rappresentante della società di mediazione creditizia Da euro 2.065 a euro 129.110, all’agente in attività finanziaria, al legale rappresentante della società di agenzia in attività finanziaria o al legale rappresentante della società di mediazione creditizia, nonché ai dipendenti Da euro 2.065 a euro 129.110, al legale rappresentante della società di agenzia in attività finanziaria o al legale rappresentante della società di mediazione creditizia, da euro 1.065 a euro 119.110 all’agente in attività finanziaria e ai dipendenti Da euro 2.065 a euro 129.110, ai dipendenti e ai collaboratori

Quale delle seguenti è una delle condizioni che devono ricorrere affinché gli istituti di pagamento possano concedere finanziamenti …

Il finanziamento sia di durata superiore a 12 mesi Il finanziamento sia accessorio e concesso esclusivamente in relazione all'esecuzione di un'operazione di pagamento Gli istituti di pagamento non solo abilitati a concedere finanziamenti L'ammontare del finanziamento sia non superiore al 25% dell'utile d'esercizio

Qualora un agente in attività finanziaria assuma più mandati, nel rispetto delle condizioni e dei presupposti previsti dalla disciplina, l’agente:

È tenuto a comunicare all’Organismo, fin dal momento dell’iscrizione nel relativo elenco, e alla Banca d’Italia, entro due mesi dall’iscrizione, il numero di mandati ricevuti ed i prodotti e/o servizi riferiti a ciascun mandato È tenuto a indicare, fin dal momento dell’iscrizione nel relativo elenco, il numero di mandati ricevuti e i prodotti e/o servizi riferiti a ciascun mandato È tenuto a comunicare all’Organismo, anche successivamente all’iscrizione nel relativo elenco ma entro due anni, il numero di mandati ricevuti ed i prodotti e/o servizi riferiti a ciascun mandato È tenuto a indicare, fin dal momento dell’iscrizione nel relativo elenco, il numero di mandati ricevuti

Per "vigilanza istituzionale" si intende un modello di vigilanza che prevede …

Una distinta autorità di controllo competente per ciascuna categoria di intermediari vigilati Un'unica autorità di controllo che si occupa della supervisione su tutti gli intermediari vigilati, indipendentemente dall'attività da questi esercitata Diverse autorità di controllo competenti per differenti attività finanziarie vigilate Differenti autorità di controllo competenti per diversi obiettivi di vigilanza

Ai sensi del d.lgs. n. 141/2010, salve le ulteriori condizioni previste dalla legge, le banche e gli intermediari finanziari possono detenere partecipazioni che attribuiscono diritti di voto nelle imprese o società che svolgono l'attività di mediazione creditizia?

Si, qualora siano rispettate le ulteriori condizioni previste dalla legge in tema di partecipazioni e le partecipazioni non attribuiscano almeno il dieci per cento dei diritti di voto No, mai Si, sempre, qualora siano rispettate le ulteriori condizioni previste dalla legge in tema di partecipazioni Si, qualora siano rispettate le ulteriori condizioni previste dalla legge in tema di partecipazioni e le partecipazioni non attribuiscano almeno il venti per cento dei diritti di voto

Quale delle seguenti attività non costituisce riserva di liquidità di prima linea?

Titoli di Stato a breve scadenza Moneta legale in cassa Parte mobilizzabile della riserva obbligatoria Crediti esigibili a vista nei confronti di altre banche

A chi si applicano i requisiti di onorabilità previsti dal d.lgs. n. 141/2010 per l’iscrizione nell’elenco dei mediatori creditizi?

A tutti coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo e, secondo le previsioni di legge, a coloro che detengono il controllo A tutti coloro che svolgono funzioni di amministrazione e direzione A tutti coloro che svolgono funzioni di amministrazione, direzione e controllo Al presidente del consiglio di amministrazione e all’amministratore unico

VERIFICA

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITA': Il titolare del sito non si assume alcuna responsabilità per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall'uso delle informazioni presenti nel sito o non aggiornate. L'accesso e l'utilizzo del sito avvengono sotto la responsabilità dell'utente.