Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

L’apertura, in qualunque forma, di conti o libretti di risparmio in forma anonima o con intestazione fittizia comporta, ai sensi dell’art. 58 del d.lgs. n. 231/2007:

La sanzione amministrativa pecuniaria dal 3 per cento al 40 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 10 per cento al 50 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 20 per cento al 40 per cento del saldo La sanzione amministrativa pecuniaria dal 5 per cento al 20 per cento del saldo

Quale, tra i seguenti oneri e spese, NON è escluso del calcolo del tasso effettivo globale?

Le imposte e tasse Gli interessi di mora e gli oneri assimilabili contrattualmente previsti per il caso di inadempimento di un obbligo Le spese notarili Le spese di istruttoria e di revisione del finanziamento

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, in materia di obblighi di adeguata verifica della clientela, i promotori finanziari sono ricompresi nella categoria di "altri soggetti esercenti attività finanziaria"?

No Si, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 2.000 euro Si, sono sottoposti agli obblighi di adeguata verifica della clientela limitatamente alle operazioni di importo pari o inferiore a 4.500 euro Si

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la concessione del mutuo è esente da oneri fiscali?

No, mai No, ma sono previste agevolazioni Si, qualora i soggetti beneficiari esercitino attività artigianale Si

Con riguardo agli obblighi di registrazione, gli intermediari finanziari conservano le scritture e le registrazioni riguardanti le operazioni, i rapporti continuativi e le prestazioni professionali, per un periodo di:

Cinque anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Due anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Tre anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale

Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario (in caso di offerta fuori sede il cliente viene invitato a consultare i TEGM presso la sede più prossima dell’intermediario) Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio sul sito della Banca d’Italia Non vi sono informazioni specifiche sui fogli informativi relativi alle operazioni di finanziamento Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario (in caso di offerta fuori sede viene consegnato al cliente un documento contenente i TEGM)

Gli intermediari finanziari e gli altri soggetti esercenti attività finanziaria conservano, ai sensi del d.lgs. 231/2007, le informazioni per un periodo di:

Cinque anni Due anni Tre anni Dieci anni

Un intermediario finanziario che ha come cliente Poste Italiane S.p.A. è tenuta agli obblighi di adeguata verifica della clientela, ai sensi dell’art. 25 del d.lgs. n. 231/2007?

Si, sempre No, in tale ipotesi non è tenuto ad alcun obbligo No, non è tenuto ad alcun obbligo, in quanto si presume che in tale ipotesi ci sia un basso rischio di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo No, fatte salve le eccezioni stabilite dalla normativa

Gli istituti di pagamento, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, trasmettono i dati aggregati concernenti la propria operatività, al fine di consentire l'effettuazione di analisi mirate a far emergere eventuali fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo:

All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza annuale All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza periodica Alla Banca d’Italia, con cadenza mensile All’Ufficio di informazione finanziaria (UIF), con cadenza mensile

Nell’adempimento dei propri obblighi di collaborazione attiva, gli intermediari devono segnalare all’Unità di Informazione Finanziaria come sospette le operazioni riconducibili a presunta attività usuraria?

No, la segnalazione è facoltativa Si, al solo fine di prevenire rischi reputazionali degli intermediari connessi a un involontario coinvolgimento No, la segnalazione deve essere fatta alla Banca d’Italia Si, in quanto l’usura rientra nel novero dei reati presupposto del delitto di riciclaggio

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