Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Nel factoring, le spese di “istruttoria cedente” devono essere prese in considerazione ai fini del calcolo del tasso effettivo globale?

No, in quanto il factoring non rientra nelle operazioni oggetto di rilevazione No, in quanto espressamente escluse dal calcolo a opera delle istruzioni della Banca d’Italia Si No, in quanto espressamente escluse dal calcolo mediante decreto del Ministro dell’economia e delle finanze

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», la concessione del mutuo è esente da oneri fiscali?

No, mai Si, qualora i soggetti beneficiari esercitino attività artigianale Si No, ma sono previste agevolazioni

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di usura, le banche, gli intermediari finanziari e ogni altro ente autorizzato alla erogazione del credito sono tenuti:

Ad affiggere, esclusivamente nella rispettiva sede principale, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari A conservare, nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze, le tabelle contenenti la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere nella rispettiva sede e in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari Ad affiggere, in ciascuna delle proprie dipendenze aperte al pubblico, esclusa la sede principale, in modo facilmente visibile, apposito avviso contenente la classificazione delle operazioni e la rilevazione dei tassi di interesse effettivi globali medi praticati dalle banche e dagli intermediari finanziari. quando utilizza somme in eccedenza rispetto all’apertura di credito o al contratto di mutuo concessi

Ai sensi dell’art. 42 del d.lgs. n. 231/2007, il responsabile della dipendenza dell'intermediario, cui compete l'amministrazione e la gestione concreta dei rapporti con la clientela, ha l'obbligo di segnalare al titolare dell'attività o al legale rappresentante o a un suo delegato le operazioni sospette?

No, mai Si, entro un mese Si, senza ritardo No, solo il responsabile di un’unità organizzativa dell’intermediario

Ai sensi dell’art. 19 del d.lgs. n. 231/2007, le disposizioni attuative per l'esecuzione degli adempimenti inerenti agli obblighi di adeguata verifica della clientela vengono adottate:

Dal Comitato di sicurezza finanziaria (Csf), con propria delibera, d’intesa con d'intesa con la Banca d'Italia Dall’ Unità di Informazione Finanziaria (UIF), sentito il Comitato di sicurezza finanziaria Dal Ministro dell'economia e delle finanze, con proprio decreto, sentito il Comitato di sicurezza finanziaria Dalla Banca d’Italia, in autonomia

Con riguardo agli obblighi di registrazione, gli intermediari finanziari conservano le scritture e le registrazioni riguardanti le operazioni, i rapporti continuativi e le prestazioni professionali, per un periodo di:

Cinque anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Tre anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Dieci anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale Due anni dall'esecuzione dell'operazione o dalla cessazione del rapporto continuativo o della prestazione professionale

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli intermediari registrano le informazioni sulle operazioni di importo pari o superiore a 15.000 euro:

Tempestivamente e comunque non oltre il ventesimo giorno successivo al compimento dell'operazione, ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente ovvero all'accettazione dell'incarico professionale Tempestivamente e comunque non oltre il trentesimo giorno successivo al compimento dell'operazione ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale Tempestivamente e comunque non oltre il giorno successivo al compimento dell'operazione, ovvero all'apertura, alla variazione e alla chiusura del rapporto continuativo ovvero all'accettazione dell'incarico professionale, all'eventuale conoscenza successiva di ulteriori informazioni, o al termine della prestazione professionale

In cosa consiste il “compenso di mediazione” che rileva ai fini della rilevazione del tasso effettivo globale medio?

Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai soli mediatori creditizi persone fisiche iscritti nel relativo albo Comprende la commissione carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai mediatori creditizi iscritti nel relativo albo Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai mediatori creditizi iscritti nel relativo albo Comprende la commissione a carico del soggetto finanziatore a fronte di una attività di mediazione svolta dai mediatori creditizi iscritti nel relativo albo

Ai sensi della l. n. 108/1996, in materia di «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», l'erogazione dei mutui è consentita in favore dell'imprenditore dichiarato fallito?

Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento No Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267, ovvero per delitti contro la pubblica amministrazione, la fede pubblica, l'amministrazione della giustizia, il patrimonio, l'economia pubblica, l'industria e il commercio Si, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, a condizione che il medesimo non abbia riportato, salva la riabilitazione, condanne definitive per i reati di cui al titolo VI del regio decreto 16 marzo 1942, n. 267

Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario (in caso di offerta fuori sede il cliente viene invitato a consultare i TEGM presso la sede più prossima dell’intermediario) Non vi sono informazioni specifiche sui fogli informativi relativi alle operazioni di finanziamento Sul cartello affisso ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario (in caso di offerta fuori sede viene consegnato al cliente un documento contenente i TEGM) Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio sul sito della Banca d’Italia

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