Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Quale tra i seguenti limiti alla concentrazione dei rischi è previsto dalle disposizioni di vigilanza prudenziale per gli intermediari finanziari ex art. 107 TUB?

Tutti e tre i limiti indicati sono previsti dalle disposizioni di vigilanza prudenziale Limite sull'ammontare di ciascuna posizione che un intermediario finanziario ex art. 107 TUB può mantenere verso clienti legati da un rapporto di coobbligazione (noto come limite individuale) Limite sul valore totale delle esposizioni che un intermediario finanziario ex art. 107 TUB può avere nei confronti di imprese non finanziarie (noto come limite di separatezza) Limite sull'ammontare complessivo dei grandi fidi che un intermediario finanziario ex art. 107 TUB può concedere (noto come limite globale)

Con riferimento alle funzioni di tenuta degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, quale tra le seguenti affermazioni è FALSA?:

L’Organismo accerta la sussistenza dei requisiti di professionalità ai fini dell'iscrizione negli elenchi L’Organismo stabilisce gli standard dei corsi di formazione che le società di mediazione e gli agenti in attività finanziaria sono tenuti a svolgere nei confronti dei propri dipendenti, collaboratori o lavoratori autonomi L’Organismo non verifica la permanenza dei requisiti necessari per l'iscrizione negli elenchi. L’Organismo verifica la permanenza dei requisiti necessari per l'iscrizione negli elenchi

A quanto ammonta il requisito patrimoniale a fronte del rischio di controparte per una banca italiana che non appartiene a gruppi bancari?

Al 6% delle attività per cassa e fuori bilancio, escluse le attività che costituiscono il portafoglio di negoziazione All'8% delle attività di rischio ponderate A 100 mila euro Al 2% del patrimonio di vigilanza

Ai sensi dell’articolo 128-dundecies del d.lgs. n. 385/1993, l’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, nell’ambito delle competenze e secondo i fini in materia di gestione degli elenchi:

È dotato di poteri sanzionatori nei confronti degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi Non è dotato di poteri sanzionatori È dotato di poteri sanzionatori sugli intermediari È dotato di poteri sanzionatori nei confronti dei mediatori ma non degli agenti in attività finanziaria

Per una banca italiana non appartenente a un gruppo bancario, nei confronti di quale delle seguenti "parti correlate" sono previsti più stringenti limiti all'assunzione di attività di rischio?

Esponenti aziendali dell'intermediario vigilato Dipendenti dell'intermediario vigilato Partecipanti di controllo o in grado di esercitare un'influenza notevole sull'intermediario vigilato Partecipanti diversi da quelli di controllo o da quelli in grado di esercitare un'influenza notevole sull'intermediario vigilato

Ai sensi dell'articolo 128-terdecies del d.lgs. n. 385/1993, in materia di vigilanza della Banca d'Italia sull’Organismo per la gestione degli elenchi degli agenti in attività finanziaria e dei mediatori creditizi, l’Organismo:

Trasmette alla Banca d'Italia, entro il 31 gennaio di ogni anno, una relazione dettagliata sull’attività svolta nell’anno precedente e sul piano delle attività predisposto per l’anno in corso Trasmette alla Banca d'Italia, entro il 30 giugno di ogni anno, una relazione dettagliata sull’attività svolta nell’anno precedente e sul piano delle attività predisposto per l’anno in corso Trasmette alla Banca d'Italia, entro il 31 gennaio di ogni anno, una relazione sul piano delle attività predisposto per l’anno in corso Trasmette alla Banca d'Italia, entro il 31 gennaio di ogni anno, una relazione dettagliata sull’attività svolta nell’anno precedente

Quali soglie sono previste dal Testo Unico Bancario raggiunte o superate le quali è obbligatorio richiedere l'autorizzazione per l'acquisizione di partecipazioni in una banca?

Il 10% dei diritti di voto o del capitale della banca, e in ogni caso di controllo o di influenza notevole sulla stessa Il 30% del patrimonio di vigilanza delle società strumentali controllate dalla banca Il 5% del capitale della banca, e in ogni caso di controllo della stessa Il 15% del patrimonio di vigilanza della banca

Agli agenti in attività finanziaria e ai mediatori creditizi si applicano le norme riguardanti la trasparenza e la correttezza delle condizioni contrattuali e nei rapporti con i clienti, previste dal Titolo VI, del d.lgs. n. 385/1993?

Si, in quanto compatibili. La Banca d’Italia può stabilire ulteriori regole per garantire la trasparenza e la correttezza nei rapporti con la clientela Si, sempre No Si, in quanto compatibili. Il Ministro dell’economia e delle finanze può stabilire ulteriori regole per garantire la trasparenza e la correttezza nei rapporti con la clientela

Cosa si intende per "mutuo riconoscimento"?

Il principio secondo cui un intermediario finanziario comunitario può esercitare in uno Stato membro dell'Unione Europea le attività ammesse al mutuo riconoscimento per le quali ha già ricevuto l'autorizzazione nel Paese d'origine L'obbligo per un intermediario finanziario comunitario di aprire succursali in almeno due Stati membri dell'Unione Europea, previa autorizzazione delle rispettive autorità competenti Il principio in base al quale spetta alle autorità competenti del Paese d'origine la vigilanza sulle attività che un intermediario finanziario comunitario esercita in uno Stato membro dell'Unione Europea L'obbligo per un intermediario finanziario italiano di richiedere una doppia autorizzazione, al Ministero degli Affari Esteri e al CIPE, per l'apertura di succursali in uno Stato comunitario

Le società semplici possono essere iscritte nell’elenco dei mediatori creditizi?

No, mai Si, sempre Si, ma l’oggetto sociale deve prevedere l'esercizio di attività commerciali Si, ma l’oggetto sociale deve prevedere lo svolgimento dell’attività di mediazione creditizia

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