Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, è possibile aprire in forma anonima conti o libretti di risparmio?

No, l’apertura di conti o libretti di risparmio è vietata sia in forma anonima sia con intestazione fittizia Si No, ma è consentita l’intestazione fittizia Dipende dall’importo del saldo

In materia di usura, chi procura a soggetto che si trova in condizioni di difficoltà economica o finanziaria una somma di denaro o altra utilità facendo dare o promettere, a sé o ad altri, per la mediazione, un compenso che, avuto riguardo alle concrete modalità del fatto, risulta sproporzionato rispetto all'opera di mediazione, è punito:

Con la reclusione da uno a sei anni e con la multa da tremilanovantotto euro a quindicimilaquattrocentonovant atre euro Con la reclusione da cinque a dieci anni Con la multa da tremilanovantotto euro a quindicimilaquattrocentonovantatr e euro Con la reclusione da uno a sei anni e con la multa da cinquemila euro a venticinquemila euro

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, gli enti e le persone soggetti agli obblighi di adeguata verifica della clientela possono assolvere agli obblighi di identificazione e di adeguata verifica della clientela nel caso in cui il cliente non sia effettivamente presente?

Si, qualora il cliente sia già identificato in relazione a un rapporto in essere, purché le informazioni esistenti siano aggiornate Si, purché l'identità del cliente sia accertata tramite informazioni supplementari, di qualunque genere e natura No, è necessaria la presenza fisica del cliente Si, sempre

Ai sensi della l. 108/1996, il «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», è istituito presso:

L'ufficio del Commissario per il coordinamento delle iniziative anti-racket e antiusura del Ministero dell'Interno La Banca d’Italia Il Ministero dell’economia e delle finanze Le Prefetture

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, quando è obbligatoria l’istituzione di un archivio unico informatico da parte degli intermediari finanziari e degli altri soggetti indicati dalla normativa?

Solo qualora vi siano dati o informazioni da registrare Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti extracomunitari Solo qualora si abbiano rapporti continuativi con soggetti comunitari Solo qualora non si disponga già di un data base informatico

Quale tra le seguenti affermazioni è VERA?

Qualora il mutuo sia stato contratto ad interessi usurari il tasso di interesse si riduce a quello legale Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui sono convenuti in contratto Il tasso limite che costituisce la soglia usuraria viene calcolato dal tasso effettivo globale aumentato di un terzo Gli interessi si intendono usurari quando superano il tasso-limite al momento in cui vengono pagati

Quale tra i seguenti soggetti NON è tenuto a osservare gli obblighi di adeguata verifica della clientela anche per le operazioni di importo inferiore a 15.000 euro?

Gli agenti indicati nell'articolo 128- quater, comma 7, del d.lgs. n. 385/1993 Gli istituti di moneta elettronica Gli agenti in attività finanziaria iscritti nell'elenco previsto dall'articolo 128-quater comma 2 del d.lgs. n. 385/1993 Gli agenti indicati nell'articolo 128- quater, comma 6, del d.lgs. n. 385/1993

Ai sensi dell’art. 42 del d.lgs. n. 231/2007, il responsabile della dipendenza dell'intermediario, cui compete l'amministrazione e la gestione concreta dei rapporti con la clientela, ha l'obbligo di segnalare al titolare dell'attività o al legale rappresentante o a un suo delegato le operazioni sospette?

Si, entro un mese Si, senza ritardo No, mai No, solo il responsabile di un’unità organizzativa dell’intermediario

In cosa consiste il “compenso di mediazione” che rileva ai fini della rilevazione del tasso effettivo globale medio?

Comprende la commissione carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai mediatori creditizi iscritti nel relativo albo Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai mediatori creditizi iscritti nel relativo albo Comprende sia la commissione a carico del soggetto finanziatore sia quella a carico del cliente, a fronte di una attività di mediazione svolta dai soli mediatori creditizi persone fisiche iscritti nel relativo albo Comprende la commissione a carico del soggetto finanziatore a fronte di una attività di mediazione svolta dai mediatori creditizi iscritti nel relativo albo

Un mediatore creditizio comunica tardivamente le informazioni previste dall’art. 36 del d.lgs. n. 231/2007 in tema di obblighi di adeguata verifica della clientela. In tale ipotesi, il mediatore creditizio:

Viene punito con la multa da 500 a 1.000 euro e viene sospeso dall’elenco Viene punito con la multa da 2.600 a 13.000 euro Viene punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Viene punito con la multa da 2.000 a 10.000 euro

VERIFICA

PRIVACY: Questo sito utilizza cookie per migliorare servizi ed esperienza dei lettori. MAGGIORI DETTAGLI

DICHIARAZIONE DI NON RESPONSABILITA': Il titolare del sito non si assume alcuna responsabilità per eventuali danni diretti o indiretti derivanti dall'uso delle informazioni presenti nel sito o non aggiornate. L'accesso e l'utilizzo del sito avvengono sotto la responsabilità dell'utente.Tutti i contenuti del sito sono usufruibili in maniera gratuita. Non viene mai richiesto dagli autori del sito di utilizzare carte di credito o altri strumenti di pagamento.