Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

Ai sensi della l. n. 108/1996, a un soggetto indagato o imputato per il reato di usura tentato può essere concesso un mutuo senza interessi previsto dal «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura»?

No, ma qualora concesso, il mutuo non viene sospeso No, qualora disposta la concessione del mutuo è sospesa fino all'esito del relativo procedimento Si, la concessione del mutuo è esclusa solo se il soggetto è stato condannato con sentenza definitiva Si, la concessione del mutuo non è esclusa in caso di reato di usura tentato

A norma dell’art. 36 del d.lgs. 231/2007, quali informazioni devono essere registrate e conservate dagli intermediari finanziari con riferimento ai rapporti continuativi ed alla prestazione professionale?

La data, la causale, l'importo, la tipologia dell'operazione, i mezzi di pagamento e i dati identificativi del soggetto che effettua l'operazione La data di instaurazione, i dati identificativi del cliente e del titolare effettivo, unitamente alle generalità dei delegati a operare per conto del titolare del rapporto e il codice del rapporto ove previsto La data, la causale, l'importo e la tipologia dell'operazione La data di instaurazione e i dati identificativi del cliente

Con riferimento al «Fondo di solidarietà per le vittime dell'usura», le somme erogate a titolo di mutuo in favore dell'imprenditore dichiarato fallito, previo provvedimento favorevole del giudice delegato al fallimento, secondo le condizioni previste dalla legge:

Non sono imputabili alla massa fallimentare ma sono imputabili alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito Non sono imputabili alla massa fallimentare né alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito Sono imputabili alla massa fallimentare e alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito Sono imputabili solo alla massa fallimentare ma non alle attività sopravvenute dell'imprenditore fallito

Se un mediatore creditizio o un agente in attività in attività finanziaria omette di eseguire la comunicazione delle informazioni, di cui all’art. 36, comma 4, del d.lgs. n. 231/2007, ovvero la effettua in modo tardivo o incompleto:

È punito con la reclusione da uno a cinque ann È punito con la multa da 2.600 a 13.000 euro È punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Viene e sospeso dal relativo elenco

I dati e le informazioni registrate ai sensi delle norme del d.lgs. n. 231/2007, in materia di antiriciclaggio, possono essere utilizzate ai fini fiscali?

Dipende dal soggetto destinatario degli obblighi Si No Si, ma previo parere favorevole dell’Unità di informazione finanziaria (UIF)

Le succursali insediate in Italia di società di gestione del risparmio (SGR), aventi sede legale in uno Stato estero, sono ricomprese nella categoria di intermediari finanziari ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela?

No, ma sono comprese nella categoria degli “altri soggetti esercenti attività finanziaria” Dipende dallo Stato estero in cui la SGR ha sede legale Si No

Ai sensi della legge sull’usura, vanno segnalati i “crediti di firma”, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali?

Si, e devono essere classificati nella voce “altri finanziamenti” Dipende dall’importo e dalla natura oggetto dell’operazione No, i crediti di firma non devono essere segnalati ai fini della legge anti-usura Si, sempre

Presso quale Autorità o Ente è istituito l'Unità di informazione finanziaria (UIF) per l'Italia?

Presso il CICR Presso il Ministero dell’economia e delle finanze Presso la Banca d’Italia Presso la Consob

Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul sito della Banca d’Italia Sul sito della Consob Sul cartello affisso, ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario. In caso di offerta fuori sede, al cliente viene consegnato un documento contenente i TEGM Sull’avviso affisso nei locali dell’intermediario

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette?

Si, sono tenuti a effettuarle al momento del conferimento di un incarico No, poiché le segnalazioni di operazioni sospette costituiscono violazione degli obblighi di segretezza Si, sono tenuti a effettuarle senza ritardo, ove possibile prima di eseguire l'operazione, appena il soggetto tenuto alla segnalazione viene a conoscenza degli elementi di sospetto No, mai

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