Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

I dati e le informazioni registrate ai sensi delle norme del d.lgs. n. 231/2007, in materia di antiriciclaggio, possono essere utilizzate ai fini fiscali?

Dipende dal soggetto destinatario degli obblighi Si Si, ma previo parere favorevole dell’Unità di informazione finanziaria (UIF) No

Le succursali insediate in Italia di società di gestione del risparmio (SGR), aventi sede legale in uno Stato estero, sono ricomprese nella categoria di intermediari finanziari ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela?

No, ma sono comprese nella categoria degli “altri soggetti esercenti attività finanziaria” Dipende dallo Stato estero in cui la SGR ha sede legale Si No

Ai sensi della legge sull’usura, vanno segnalati i “crediti di firma”, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali?

Dipende dall’importo e dalla natura oggetto dell’operazione No, i crediti di firma non devono essere segnalati ai fini della legge anti-usura Si, e devono essere classificati nella voce “altri finanziamenti” Si, sempre

Presso quale Autorità o Ente è istituito l'Unità di informazione finanziaria (UIF) per l'Italia?

Presso il CICR Presso il Ministero dell’economia e delle finanze Presso la Banca d’Italia Presso la Consob

Il cliente può consultare lo specifico Tasso Effettivo Globale Medio:

Sul sito della Consob Sul cartello affisso, ai sensi della legge antiusura nel locali dell’intermediario. In caso di offerta fuori sede, al cliente viene consegnato un documento contenente i TEGM Sul sito della Banca d’Italia Sull’avviso affisso nei locali dell’intermediario

I mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria hanno l’obbligo di segnalazione delle operazioni sospette?

Si, sono tenuti a effettuarle al momento del conferimento di un incarico No, poiché le segnalazioni di operazioni sospette costituiscono violazione degli obblighi di segretezza Si, sono tenuti a effettuarle senza ritardo, ove possibile prima di eseguire l'operazione, appena il soggetto tenuto alla segnalazione viene a conoscenza degli elementi di sospetto No, mai

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, quale delle seguenti affermazioni è CORRETTA?

Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di intermediario o soggetto esercente attività finanziaria Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente, rapporto continuativo, prestazione professionale, operazione, prodotto o transazione di cui trattasi Gli obblighi di adeguata verifica della clientela sono assolti commisurandoli al rischio associato al tipo di cliente e prestazione professionale di cui trattasi

Quale tra i seguenti soggetti rientra nella categoria dei professionisti destinatari della normativa antiriciclaggio, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007

Gli agenti di cambio Le società autorizzate al recupero di crediti per conto terzi I notai quando, in nome o per conto dei propri clienti, compiono operazioni riguardanti la costituzione, la gestione o l'amministrazione di trust Le società di investimento a capitale variabile

Un servizio di consulenza prestato dal mediatore creditizio deve essere incluso nella rilevazione a fini anti-usura?

Si, sempre Si, anche quando si tratta di servizio non direttamente collegato all’attività di mediazione No, ma deve trattarsi di servizio fatturato a parte e non direttamente collegato all’attività di mediazione No, mai

Quale tra i seguenti soggetti NON rientra nella categoria di “altri soggetti" destinatari della normativa, a norma dell’art. 14 del d.lgs. n. 231/2007?

Gli operatori che svolgono recupero credito per conto terzi, in presenza della licenza di cui all'articolo 115 del TULPS Gli operatori che gestiscono case da gioco, in presenza delle autorizzazioni concesse dalle leggi in vigore e del requisito di cui all'articolo 5, comma 3, del decreto-legge 30 dicembre 1997, n. 457, convertito, con modificazioni, dalla legge 27 febbraio 1998, n. 30 Gli agenti che prestano esclusivamente servizi di pagamento e iscritti in una sezione speciale del’elenco di cui all’art. 128-quater, comma 2, del d.lgs. n. 385/1993 Le agenzie di affari in mediazione immobiliare iscritte nell’apposita sezione del ruolo istituito presso la CCIAA

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