Quiz Agenti finanziari e Mediatori creditizi

La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.

10 Quesiti RANDOM

NOTA BENE: le risposte ai quesiti vengono visualizzate in ordine casuale; in questo modo è possibile ripetere l'esercitazione e memorizzare correttamente le risposte.

In materia di rilevazione dei tassi effettivi globali, ai sensi della legge sull’usura, quale, tra i seguenti soggetti, non è tenuto alla segnalazione alla Banca d’Italia?

Confidi iscritti all’elenco di cui all’art. 155, comma 4, del d.lgs. n. 385/1993 I confidi, iscritti nell’elenco speciale ex art. 107 del d.lgs. n. 385/1993 Le banche Gli intermediari finanziari iscritti nell’elenco speciale previsto dall’art.107 d.lgs. n. 385/1993

Come viene determinato il tasso soglia oltre il quale gli interessi sono ritenuti usurari?

Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un terzo, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a quattro punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) del cinquanta per cento, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a otto punti percentuali Aumentando il Tasso Effettivo Globale Medio (TEGM) di un quarto, cui si aggiunge un margine di ulteriori quattro punti percentuali. La differenza tra il limite e il tasso medio non può essere superiore a tre punti percentuali

Ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, cosa si intende per «archivio unico informatico»?

Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni acquisite nell'adempimento degli obblighi di identificazione e registrazione, secondo i principi previsti dalla normativa antiriciclaggio Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici, nel quale sono conservati in modo accentrato tutti i dati identificativi riguardante il personale dei soggetti destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito da tutti gli intermediari finanziari destinatari degli obblighi di identificazione e registrazione Un archivio, formato e gestito a mezzo di sistemi informatici e istituito presso la Banca d’Italia, nel quale sono conservate in modo accentrato tutte le informazioni riguardanti le succursali situate presso Paesi esteri di intermediari finanziari avente sede legale nel territorio nazionale

Le succursali insediate in Italia di società di gestione del risparmio (SGR), aventi sede legale in uno Stato estero, sono ricomprese nella categoria di intermediari finanziari ai sensi dell’art. 11 del d.lgs. n. 231/2007, ai fini dell’adempimento degli obblighi di adeguata verifica della clientela?

Si No, ma sono comprese nella categoria degli “altri soggetti esercenti attività finanziaria” No Dipende dallo Stato estero in cui la SGR ha sede legale

A norma dell’art. 53 del d.lgs. n. 231/2007, quale tra i seguenti soggetti verifica che gli intermediari rispettino le disposizioni in tema di omessa segnalazione delle operazioni sospette?

L’Unità di informazione finanziaria (UIF). A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza Il Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza, sentita l’Unità di informazione finanziaria (UIF) La Banca d’Italia. A tal fine può chiedere la collaborazione del Nucleo speciale di polizia valutaria della Guardia di finanza Il Comitato interministeriale per il credito e il risparmio (CICR)

Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i «conti di passaggio» sono:

Rapporti bancari di corrispondenza transfrontalieri, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome proprio e per conto della clientela Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra soggetti esercenti attività finanziaria diversi dagli intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio Rapporti bancari di corrispondenza, intrattenuti tra intermediari finanziari extracomunitari, utilizzati per effettuare operazioni in nome e per conto proprio

Ai sensi della legge sull’usura, vanno segnalati i “crediti di firma”, ai fini della rilevazione dei tassi effettivi globali?

No, i crediti di firma non devono essere segnalati ai fini della legge anti-usura Si, e devono essere classificati nella voce “altri finanziamenti” Si, sempre Dipende dall’importo e dalla natura oggetto dell’operazione

Ai sensi della l. 108/1996, in materia di usura, la classificazione delle operazioni per categorie omogenee viene effettuata dal Ministro dell'Economia e delle Finanze tenendo conto:

Della natura, dell'oggetto, dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie Esclusivamente dell'importo, della durata, dei rischi e delle garanzie Esclusivamente della natura e dell'importo Esclusivamente dei rischi e delle garanzie

Qualora un intermediario violi, con atti o fatti, gli obblighi di registrazione previsti dal d.lgs. n. 231/2007 in materia di antiriciclaggio:

I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro due giorni, al’Autorità giudiziaria, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti Gli amministratori dei soggetti destinatari della normativa devono comunicare, entro cinque giorni, alle autorità di vigilanza di settore tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti I soggetti o gli organi incaricati del controllo di gestione presso i soggetti destinatari della normativa devono comunicare, senza ritardo, al legale rappresentante della società, tutti gli atti o i fatti ritenuti lesivi di cui vengono a conoscenza nell'esercizio dei propri compiti

Quale tra i seguenti soggetti NON è tenuto, ai sensi del d.lgs. n. 231/2007, al rispetto degli obblighi di identificazione e registrazione in materia di normativa antiriciclaggio?

Le società di gestione accentrata di strumenti finanziari Poste Italiane S.p.A. Viene punito con la multa da 5.000 a 20.000 euro Gli istituti di moneta elettronica

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