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Quiz AGENTI IN ATTIVITA' FINANZIARIA E MEDIATORI CREDITIZI

Argomento: La disciplina antiriciclaggio ed antiusura

Le domande vengono proposte in ordine casuale. Le risposte vengono mescolate solo quando sono più di due; con due risposte (es. Vero/Falso) restano nell'ordine originale.

Quesiti random

Cosa si intende per "usura in concreto" ? Il caso in cui il tasso di interesse applicabile ad un rapporto supera il tasso soglia in quel momento applicabile
Il caso in cui il reato di usura sia accertato nel corso di un giudizio per effetto di una consulenza tecnica di ufficio (CTU)
Il caso in cui, anche se gli interessi convenuti sono sopra le soglie fissate dalla legge, gli stessi si ritengono comunque proporzionati rispetto alla prestazione resa, tenuto conto dello stato di difficoltà economica o finanziaria di chi li ha dati o promessi
Il caso in cui, anche se gli interessi convenuti sono sotto le soglie fissate dalla legge, gli stessi si ritengono comunque sproporzionati rispetto alla prestazione resa, tenuto conto dello stato di difficoltà economica o finanziaria di chi li ha dati o promessi

La violazione del divieto di comunicazioni inerenti le segnalazioni di operazioni sospette da parte dei soggetti obbligati è punita (barrare la risposta corretta): Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con l’arresto da un mese a tre mesi
Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con l'ammenda da 1.000 a 50.000 euro
Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con l’arresto da sei mesi a un anno e con l’ammenda da 5.000 euro a 30.000 euro
Salvo che il fatto costituisca più grave reato, con l’arresto da dieci anni a trent'anni

Ai sensi del d. lgs. 231/2007, cosa si intende per "operazione sospetta"? ogni operatività da segnalare alla Guardia di Finanza quando gli agenti in attività finanziaria sono sicuri che le somme richieste alla banca debbano essere impiegate, indipendentemente dalla loro entità, per il perseguimento di attività criminose
ogni operatività da segnalare all'UIF quando i destinatari sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo o che comunque i fondi, indipendentemente dalla loro entità, provengano da attività criminosa
ogni operatività da segnalare alla Guardia di Finanza quando i destinatari sanno, sospettano o hanno motivi ragionevoli per sospettare che siano in corso o che siano state compiute o tentate operazioni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo o che comunque i fondi, indipendentemente dalla loro entità, provengano da attività criminosa
ogni operatività da segnalare alla UIF quando gli agenti in attività finanziaria sono sicuri che le somme richieste alla banca debbano essere impiegate, indipendentemente dalla loro entità, per il perseguimento di attività criminose

Con quale periodicità sono rilevati i tassi effettivi globali medi, a norma dell’art. 2 della l. n. 108/1996? Annualmente
Ogni cinque anni
Ogni 3 semestri
Trimestralmente

L'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) è una struttura istituita presso (barrare la risposta corretta): Si tratta di una autorità indipendente
La Banca d'Italia
L'IVASS
La Consob

In materia di rilevazione dei tassi effettivi globali, ai sensi della legge sull’usura, quale, tra i seguenti soggetti, è tenuto alla segnalazione alla Banca d’Italia? I soggetti iscritti nell’elenco di cui all’art. 111 comma 1 TUB
Tutti i soggetti indicati
Le banche iscritte nell’albo previsto dall’art. 13 del TUB
Gli intermediari finanziari iscritti nell’albo ex art. 106 TUB

In quali casi, tra gli altri, i soggetti obbligati applicano misure di adeguata verifica "rafforzata" della clientela, ai sensi del d.lgs. 231/2007? In tutti i casi indicati nelle altre risposte
In caso di strutture qualificabili come veicoli di interposizione patrimoniale
In caso di prodotti od operazioni che potrebbero favorire l'anonimato
In caso di strutture qualificabili come veicoli di interposizione patrimoniale

Quale delle seguenti affermazioni è vera? Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi di cui all’articolo 128-sexies TUB, inviano la segnalazione di operazioni sospette alla Guardia di finanza
Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi di cui all’articolo 128-sexies TUB, inviano la segnalazione di operazioni sospette direttamente alla Consob
Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi di cui all’articolo 128-sexies TUB, inviano la segnalazione di operazioni sospette al Ministro dell'economia e delle finanze
Ai sensi del d.lgs. 231/2007, i mediatori creditizi di cui all’articolo 128-sexies TUB, inviano la segnalazione di operazioni sospette direttamente alla UIF

Quale delle seguenti affermazioni è falsa? La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di clienti
La rilevazione dei tassi effettivi globali medi praticati dal sistema bancario e finanziario è suddivisa per categorie di operazioni (es. mutui, leasing, factoring etc.)
Il tasso limite costituisce la soglia oltre il quale gli interessi sono sempre usurari
La legge dispone le modalità per il calcolo del c.d. tasso soglia, superato il quale il tasso praticato si considera usurario

Gli agenti in attività finanziaria, iscritti nel relativo elenco, adempiono all'obbligo di segnalazione di operazioni sospette trasmettendo la segnalazione: Alla Banca d’Italia e al Ministero dell’economia e delle finanze
Al CICR
Al cliente
Al titolare della competente funzione, al legale rappresentate o ad altro soggetto all'uopo delegato dell'intermediario mandante o di riferimento

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